התאמה נכונה של התיק הפיננסי יחד עם הגדלה או גיוון של תמהיל התיק הקיים, כל אלו יחד עם הידע והניסיון המקצועי שלנו ב-HERMES תכנון פיננסי וניהול הון, יאפשרו לכם להתקדם משמעותית אל עבר השגת המטרות הכלכליות שלכם!
אפיקים אלטרנטיביים – ברשותכם, נעשה קצת סדר, מהם בכלל אפיקים אלטרנטיביים?
המונח אפיקים אלטרנטיביים מתייחס להשקעות שאינן נכללות בעולם ההשקעות המסורתי – כלומר, לא תחת מוצרים פנסיוניים והם אינם אג"ח או מניות. מדובר במוצרים שלרוב אינם מפוקחים במלואם, וכוללים השקעות בתחומים כמו נדל"ן, קרנות פרטיות, תשתיות, הלוואות חוץ־בנקאיות, קרנות גידור ועוד.
כיום גם גופים מוסדיים משקיעים באפיקים אלו, ובכך מאפשרים למשקיעים ליהנות מהיציבות ומהפיקוח של אותם גופים. יחד עם זאת, חשוב להבין כי מדובר באפיקים מורכבים יותר, הדורשים בחינה מעמיקה והתאמה אישית לרמת הסיכון ולצרכים באמצעות בעל רישיון מתאים.
אנחנו ב-HERMES בוחנים אפיקי חיסכון ומוצרים פיננסים מגוונים, ובמסגרת תכנון פיננסי מקיף למשקיעים כשירים בלבד, קיימת אפשרות ללקוח לשלב גם חלופות שונות – כאשר כל פעולת ייעוץ, השקעה או המלצה על מוצר השקעה תיעשה על מטעם אותם גופים מוסדיים שיבחר הלקוח ובאמצעות ליווי של בעלי רישיון מתאים בלבד.
*מובהר, כי HERMES אינה עוסקת בייעוץ השקעות או בשיווק השקעות.
מה האלטרנטיבה? פיזור סיכונים וגיוון בקרנות!
מה השיעור הראשון בניהול פיננסי נכון? לא לשים את כל הביצים בסל אחד. זה בדיוק מה שנבחן יחד איתך בבדיקת אפיקי החיסכון הפיננסי שלך.
נבחן יחד מהם הצרכים שלך ומהו התמהיל הרצוי עבורך, באופן שמאזן בין סיכון לתשואה ומותאם . במידת הצורך, נפנה אותך לייעוץ מתאים אצל בעלי רישיון הפועלים תחת גופים מוסדיים מפוקחים.
שימו לב – בחינה הוליסטית של כלל המוצרים הפיננסיים שלך תאפשר לך להבין את רמת הסיכון, למצות את פוטנציאל הרווח, ולוודא התאמה מלאה לצרכים שלך, היום ובעתיד.
לא לכל אחד מתאימה השקעה באפיקים אלטרנטיביים, ובוודאי שלא למי שאינו נחשב למשקיע כשיר.
איך אנחנו עושים את זה בפועל
חשוב להדגיש – מוצרים פיננסיים ישראליים מפוקחים על ידי הרגולטור המקומי, בעוד שמוצרים בינלאומיים או כאלה שאינם מנוהלים על ידי גופים מוסדיים עשויים להיות ללא פיקוח מספק עבור הלקוח הישראלי.
בודקים – אנו מבצעים בחינה מקיפה של נתוני הלקוח ושל החסמים האישיים שלו, במטרה להבטיח התאמה מלאה בין צרכיו הייחודיים של כל לקוח לבין הפתרונות הפיננסיים והגופים המוסדיים המתאימים ביותר עבורו.
התהליך כולל ניתוח עומק של מצבו הכלכלי, יעדי ההשקעה, רמת הסיכון הרצויה והיבטי המס הרלוונטיים.
לידיעה – על פי חוק ניירות ערך (תשכ"ח–1968) ותקנות רשות ניירות ערך, ״משקיע כשיר״ הוא אדם או תאגיד העומדים באחד מהתנאים הבאים:
שווי נכסים פיננסיים העולה על 8 מיליון ש"ח;
או הכנסה שנתית העולה על 1.2 מיליון ש"ח ליחיד או 1.8 מיליון ש"ח לזוג;
או שילוב בין הון והכנסה בהתאם לקריטריונים שנקבעו בחוק.
ההגדרה נועדה להבטיח שרק משקיעים בעלי יכולת פיננסית, ניסיון והבנה מספקת יוכלו להשתתף בהשקעות שאינן פתוחות לציבור הרחב.
אנו מזמינים אתכם להצטרף אלינו וליהנות מכל הידע והניסיון שצברנו בתחום של התאמת השקעה באפיקים אלטנטיביים, תחום שמצריך ידע רב, ניסיון ויכולת לקבל החלטות מושכלות.
